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우리은행이 고객의 생애주기와 투자성향에 맞춘 표준화 모델 포트폴리오를 제공한다.
우리은행은 “올해부터 ‘전문가 Pick 포트폴리오’ 서비스를 올해부터 새롭게 시행한다”고 11일 밝혔다. 이번 서비스는 퇴직연금 전반을 아우르는 종합 플랫폼으로의 진화라는 측면에서 전문가와 AI 기반 자산관리 체계 구축을 토대로 퇴직연금 관리의 ‘상시성’을 강화하는 데 초점을 맞췄다.
‘전문가 Pick 포트폴리오’는 확정기여형(DC)과 개인형·기업형 IRP 가입자를 대상으로 매월 연금자산 관리 전략과 포트폴리오 운용 현황을 제공한다. 우리WON뱅킹 앱의 ‘MY퇴직연금관리’ 배너에서 신청할 수 있으며, 고객은 전문가 추천 포트폴리오를 실제로 매수하는지 여부에 따라 ‘가입 서비스’와 ‘구독 서비스’ 중에서 선택해 무료로 이용할 수 있다.
포트폴리오는 은퇴 전 자산을 쌓는 ‘적립기’와 은퇴 후 연금을 수령하는 ‘인출기’로 나뉜다. 적립기 포트폴리오는 공격투자형·적극투자형·위험중립형·안정추구형·안정형 등 5개 유형이고 인출기 포트폴리오는 위험중립형·안정추구형·안정형 등 3개 유형이다. 은퇴 단계와 위험 선호에 따라 포트폴리오를 선택할 수 있다.
우리은행은 퇴직연금이 ‘상품 추천’에 그치지 않고 지속적인 관리와 맞춤형 운용전략이 필요하다는 점을 강조했다. 우리은행 관계자는 “퇴직연금은 단순히 상품 추천이 아니라 지속적인 관리와 맞춤형 운용 전략이 필요하다”며 “앞으로 AI 기술과 전문가 기반의 고객 중심 개선된 서비스로 고객이 장기적으로 만족할 수 있는 토탈 연금관리 플랫폼을 구축해 나가겠다”고 말했다.
아울러 우리은행은 “AI 기반 일임형 로보어드바이저를 통해 자동화된 자산관리 솔루션을 제공하고 있으며, 4대 은행 가운데 유일하게 가입금액 제한 없는 비대면 IRP 수수료 전액 면제를 시행해 고객 부담을 낮추고 있다”고 밝혔다.
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