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금융감독원이 금융사 AML 업무역량을 높이기 위한 금융업권별 자금세탁방지 릴레이 워크숍을 진행한다. 민생금융·초국경 범죄 등에 고도화된 자금세탁 근절을 위한 내부통제 강화 움직임으로 보인다.
AML은 불법자금 세탁을 적발·예방하기 위한 법적·제도적 장치를 말한다. FIU(금융정보분석원)의 수집·분석·제공 체계와 고객 확인·의심거래 보고·고액 현금 거래 보고 등을 핵심으로 한다.
금융감독원은 25일 “내달 5일까지 총 7회에 걸쳐 금융회사의 AML 업무 역량 강화를 위한 업권별 릴레이 ‘자금세탁방지 워크숍’을 개최한다”고 밝혔다. 자금세탁방지 및 감사업무 담당 실무자 670여 명이 참석한 가운데 현장 워크숍 형태로 이뤄지며 온라인으로도 1회 병행될 예정이다.
워크숍 기간은 25일부터 내달 5일까지다. △25일 은행 △26일 증권사 △27일 생·손보사, 여전사 △3월 4일 저축은행 △3월 5일 대부·P2P, 전자금융 순서로 진행된다.
전체적인 개요는 금감원의 ‘최근 검사 결과 및 주요 지적 사례’와 금융사의 ‘업권별 주요 AML 업무 운영 및 개선 사례’로 나뉜다.
금감원은 우선 최근 검사 결과의 지적 사례를 통해 자금세탁 관련 리스크 요인을 짚고 국내외 규제 동향 소개에 나선다. 현장 질의응답(Q&A)으로 금융회사가 금융 환경에 부합하는 AML 의무이행 역량을 강화할 수 있도록 도울 예정이다.
특히 가상계좌 악용 등 자금세탁 수단이 다양화되고 초국경 범죄 관련 AML 대응 강화 필요성이 커지고 있는 상황에서 금융회사별 자금세탁 위험 수준에 상응하는 내부통제 강화도 주문할 계획이다.
금감원 관계자는 “실제 일부 PG사(전자결제대행사)가 도박 등 범죄 조직에 가상계좌 대여 등으로 불법자금 수수에 관여했다”며 “금융상품 및 금융회사가 민생금융범죄 자금세탁의 통로로 악용될 가능성을 차단하기 위한 목적”이라고 설명했다.
금융회사는 새로운 자금세탁위험에 대한 선제적 대응에 초점을 맞춘다. AML 관리 체계 고도화 등 업권별 AML 업무 운영 및 개선 사례를 소개할 예정인 가운데 청소년 불법도박, 마약자금 유통 등 테마별 모니터링 및 의심거래 보고 실시 등 범죄 예방에 선제적으로 대응한 은행 사례를 공유한다.
머신러닝 등 AI를 활용한 자동화시스템 도입으로 고객 확인 시 수기 점검을 최소화해 오류 발생 감소 등 AML 업무 고도화에 성공한 증권사 사례와 자금세탁 위험도에 따라 인력 및 위험 통제 수단을 효율적으로 배분하고 고위험 분야 집중 관리로 자금세탁 위험을 낮춘 생명보험사 사례도 소개한다.
여기에 민생금융 범죄 관련 의심거래 테마 점검 등 노하우와 로봇프로세스자동화(RPA)를 활용한 고객 확인 시스템 개선 등 업무 경험도 공유할 계획이다.
금감원은 “앞으로도 금융회사가 실효성 있는 AML 체계 구축을 통해 민생금융 범죄에 적극 대응할 수 있도록 지속적으로 소통하며 지원할 예정”이라고 전했다.
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